Épargne retraite, épargne prévoyance
Nous sommes depuis plus de 20 ans au service de nos clients pour prodiguer des conseils adaptés à leur situation. En particulier, nous pouvons assister chacun en tant que conseiller patrimonial, dans un but d’optimisation ou d’anticipation, cherchant à répondre de façon claire et optimale aux préoccupations liées à la prévoyance familiale. Ainsi, nous pouvons accompagner les clients dans les démarches de négociation pour un plan épargne retraite, en choisissant par exemple les atouts du contrat retraite et loi pacte.
Comprendre les spécificités et les avantages est parfois ardu, et nos experts sont là pour vous donner des exemples concrets en simulant votre situation de façon objective.
Pour protéger également l’avenir de vos proches, il existe un grand nombre de produits d’assurance vie enfant et épargne d’éducation permettant d’assurer leur avenir selon vos envies et souhaits. Une nécessité aussi pour parer à toute éventualité tragique comme un décès.
Ces contrats d’assurance vie retraite ou d’épargne éducation peuvent contenir diverses garanties spécifiques dont les applications sont parfois un peu difficiles à comprendre. Pour cela, nous fournissons un conseil sur mesure en fonction de chaque situation propre au client et de ses objectifs en terme de prévoyance, pour lui-même ou pour ses proches.
Épargne Retraite (assurance vie et loi Pacte)
Pouvoir sécuriser ses revenus en amont de l’âge de la retraite nécessite la plus grande attention et l’œil avisé d’un spécialiste dans ce domaine très particulier. Nous mettons tout en œuvre afin de proposer les meilleurs conseils auprès de nos clients dans cette optique, en présentant notamment les possibilités de contrat d’assurance vie retraite et dispositifs légaux comme le contrat retraite Perin. Ce régime spécial d’épargne prévoyance permet de bénéficier d’allègements fiscaux sur les cotisations tout en constituant un complément d’épargne retraite appréciable.
Assurance épargne éducation (assurance vie), prévoyance familiale
L’avenir de ses proches est une préoccupation constante, à laquelle nos spécialistes peuvent répondre et présenter les meilleures options de prévoyance. Pour parer à diverses éventualités sensibles mais nécessaires, souscrire à un contrat d’assurance vie enfant ou une épargne prévoyance d’éducation permet de garantir un capital financier pour tous les besoins spécifiques des bénéficiaires, en particulier les enfants du contractant. Différentes garanties existent ainsi que des options de conclusion personnalisables ; nos experts dans ce secteur peuvent répondre à toutes les questions avant la signature d’un contrat de prévoyance spécifique.
Service de conseil patrimonial : bilan épargne et fiscal
Au fil des évènements privés professionnels et de certaines situations, pouvoir bénéficier de l’analyse d’un conseiller patrimonial s’avère très profitable. Les incidences fiscales ou administratives sont parfois difficiles à anticiper et faire appel à un courtier spécialiste est bien souvent une solution optimale pour jongler avec ces différentes obligations légales et fiscales. Sous la forme d’un bilan de leur situation, nos conseillers veillent à fournir à chaque client les meilleurs conseils pour gérer leur patrimoine de façon claire, compétente et en anticipant toutes les situations potentielles futures. Nos experts sont là pour assister chacun dans sa situation personnelle ou professionnelle, et les assister pour comprendre les méandres administratifs, sociaux et fiscaux.
